Регулятор вніс зміни до порядку застосування індикаторів для виявлення підозрілих фінансових операцій

В електронному повідомленні №25-0005/8349 від 29.01.2016 НБУ, довів до банків зміни, внесені в процедуру всебічного аналізу фінансових операцій та їх учасників при купівлі валюти для її перерахування за межі України.

З переліку підстав для аналізу і перевірки документів були виключені операції, укладені резидентами з найбільшими компаніями (з переліку 2 тис. найбільших публічних компаній світу ForbesGlobal 2000), а також в рамках міжнародних договорів України. Крім того, вимоги щодо аналізу не поширюються на операції для оплати зобов'язань в сумі, яка в еквіваленті не перевищує 150 тис. грн. (За винятком випадків, де присутні ознаки дроблення).

Нагадуємо, що 18.12.2015.г., відповідно до Постанови НБУ №863 від 4.12.2015 року, були введені індикатори підозрілих фінансових операцій, що вимагають поглибленого аналізу і перевірки документів, за результатами якої банки зобов'язані надати регулятору відповідний висновок.

Основними індикаторами є:

- Розбіжність фінансової операції зі звичайною діловою діяльністю за обсягами, характером діяльності, доцільності, використанням неринкових вартісних показників;

- Використання негрошових форм розрахунків, розрахунки за участю третьої сторони, компаній-оболонок, поступки прав вимог, переведення боргу;

- Кошти для здійснення фінансових операцій не пов'язані з господарською діяльністю, а надходять у вигляді матеріальної допомоги, від продажу цінних паперів, переведення боргу, взаємозаліку;

- Учасник фінансової операції зареєстрований в офшорній зоні або в державі, з якою Україною не укладено міжнародний договір про обмін інформацією;

- Перерахування коштів за отриману продукцію по документам, оформленим більш, ніж за 2 роки до дати здійснення їх оплати.