Серед найбільш важливих нормативних документів, прийнятих НБУ протягом квітня поточного року, варто згадати Постанову №56 від 01.04.2019. Цим документом НБУ оновив Інструкцію про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів. Регулятор, на виконання нових вимог валютного законодавства, надав можливість відкривати рахунки в банках України юридичним особам-нерезидентам, у тому числі іноземним інвестиційним фондам та компаніям з управління активами, що діють від імені таких інвестиційних фондів.
Разом з тим, з метою недопущення використання послуг банків для відмивання доходів, одержаних злочинних шляхом в Україні та за її межами з використанням компаній-оболонок, Постановою №58 було запроваджено механізм виявлення банками компаній-оболонок серед юридичних осіб-нерезидентів .
Також підсилення нагляду за дотримання вимог фінансового моніторингу при проведенні готівкових розрахунків було впроваджено прийняттям Постанови НБУ №62 від 18.04.2019 року «Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні»
Крім того, Постановою № 59 НБУ удосконалив підходи до оцінки структур власності банків. Зокрема, було розширено перелік випадків, коли структура власності банку може бути визнана непрозорою.
Регулятором було прийнято ще декілька важливих документів:
- затверджено вимоги до безпеки приміщень усіх небанківських установ у зв’язку із отриманням ними права здійснювати операції з обміну валют та переказу коштів;
- визначено механізм повідомлення банками органу державної виконавчої служби або приватного виконавця про рахунки фізичних осіб, внесених до Єдиного реєстру боржників;
- оновлено порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства з питань діяльності платіжних систем в Україні;
- затверджено порядок взаємодії НБУ з інноваційними компаніями та проектами;
- вдосконалено механізм екстреної підтримки ліквідності банків.
Більш детально з інформацією щодо нормативних актів НБУ, прийнятих протягом квітня поточного року, можна ознайомитись в додатку до даного матеріалу.
