Центр економічних досліджень та прогнозування “Фінансовий пульс”

UA RU EN
Огляд новацій НБУ за квітень

Серед найбільш важливих нормативних документів, прийнятих НБУ  протягом квітня поточного року, варто згадати Постанову №56  від 01.04.2019. Цим документом НБУ оновив Інструкцію про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів. Регулятор, на виконання нових вимог валютного законодавства, надав можливість відкривати рахунки в банках України юридичним особам-нерезидентам, у тому числі іноземним інвестиційним фондам та компаніям з управління активами, що діють від імені таких інвестиційних фондів.

 Разом з тим, з метою недопущення використання послуг банків для відмивання доходів, одержаних злочинних шляхом в Україні та за її межами з використанням компаній-оболонок, Постановою №58 було запроваджено механізм виявлення банками компаній-оболонок серед юридичних осіб-нерезидентів .

Також підсилення нагляду за дотримання вимог фінансового моніторингу при проведенні готівкових розрахунків було впроваджено прийняттям Постанови НБУ №62  від 18.04.2019 року «Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні»

Крім того, Постановою № 59 НБУ  удосконалив підходи до оцінки структур власності банків. Зокрема, було розширено перелік випадків, коли структура власності банку може бути визнана непрозорою.

Регулятором було прийнято ще декілька важливих документів:

  1. затверджено вимоги до безпеки приміщень усіх небанківських установ у зв’язку із отриманням ними права здійснювати операції з обміну валют та переказу коштів;
  2. визначено  механізм повідомлення банками органу державної виконавчої служби або приватного виконавця про рахунки фізичних осіб, внесених до Єдиного реєстру боржників;
  3. оновлено порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства з питань діяльності платіжних систем в Україні;
  4. затверджено  порядок взаємодії НБУ з інноваційними компаніями та проектами;
  5. вдосконалено механізм екстреної підтримки ліквідності банків.

Більш детально з інформацією щодо нормативних актів НБУ, прийнятих протягом квітня поточного року, можна ознайомитись в додатку до даного матеріалу.