Центр экономических исследований и прогнозирования "Финансовый пульс"

UA RU EN
Заграница нам поможет ? Источники финансирования МСБ. Часть 2

Продолжаем серию публикаций, посвященных финансированию МСБ.  Сегодня мы расскажем о программах финансировании, которые предлагают украинским бизнесменам международные финансовые организации.

На данный момент в  Украине действует около 20 программ Международных финансовых организаций, направленных на финансирования развития  малого и среднего бизнеса. В качестве доноров выступают: «Европейский банк реконструкции и развития» (ЕБРР), «Европейский инвестиционный банк» (ЕИБ), «Европейский инвестиционный фонд», «Немецкий банк развития» (KFW), «Немецко-украинский фонд» (НУФ), и другие организации.

Срок кредитования в основном составляет 3-5 лет. По многим программам финансирование осуществляется через местные банки-партнеры, которые самостоятельно выставляют ставку  кредитования (международными программами задается только ее максимальный уровень). Среди банков партнеров: «Укргазбанк», «Мегабанк», «Прокредитбанк», «Укрэксимбанк», «Ощадбанк»,«Укрсоцбанк», «Кредобанк», «МИБ». Примеры банковских программ в рамках сотрудничества с международными организациями приведены в приложении в к данной публикации (на украинском языке).

С точки зрения целевого назначения, больше всего международных программ, предоставляющих финансирование на  модернизацию и расширение производства,  а также на реализацию инновационных проектов, в том числе, связанных с улучшением экологии: с альтернативной  энергетикой, утилизацией отходов и снижением выбросов углекислого газа. Подобные программы финансируют НУФ, ЕБРР, ЕИБ, KFW.

Финансирование на реализацию инновационного проекта ( в том числе, на стадии «start-ap») предоставляется также в рамках программы Европейской комиссии  «HORIZON 2020 UKRAINE».  Преимущество отдается  проектам в сфере IT, биотехнологий, а также проектам, направленным на экономию ресурсов и сырья.

 Грант на реализацию инновационного  «start-ap»  проекта можно   получить и у  Американской инвестиционной компании « Western NIS Enterprise Fund» (WNISEF).

Кроме того, WNISEF выдает также  кредиты под низкую процентную ставку малым предприятиям, направляющим не менее 10% чистой прибыли на решение социальных вопросов,  а также тем компаниям, у которых более 50% сотрудников составляют социально незащищенные слои населения (ветераны, инвалиды, пострадавшие от военного конфликта и перемещенные лица ).

Программы  отраслевого финансирования представлены у НУФ. В  качестве основных приоритетных направлений фигурируют:  сельское хозяйство и агропромышленный комплекс, легкая промышленность, торговля, а также сфера услуг (мини-отели,  рестораны, зеленый туризм).

Кроме того, ЕБРР и НУФ учредили  совместную программу для мелких предпринимателей, которые, как правило, не имеют возможности получить банковское кредитование.

В рамках совместной программы  ЕБРР, Международной финансовой организации, Нидерландского банка развития и немецкой инвестиционной корпорации DEG,  динамично  развивающиеся экспортно-ориентированные компании малого и среднего бизнеса могут получить инвестирование в акционерный капитал. Вливание инвестиций в капитал также возможно в рамках совместной программы ЕБРР, KFW и ЕИБ.

 

Несмотря на то, что международное финансирование зачастую дешевле, чем банковские программы, большинство программ международных доноров, как и банковское финансирование, предусматривает наличие прозрачной и информативной отчетности. А многие компании сегмента МСБ пока еще не имеют отчетности соответствующего качества. Зачастую это связано не только с оптимизацией налогообложения, но и с недостаточно высоким уровнем знаний о ведении бизнеса и учете. Поэтому, кроме прямой финансовой помощи для развития бизнеса, существует целый ряд международных программ, направленных на повышение уровня знаний местных предпринимателей и работников предприятий. Такие программы есть у ЕИБ, ЕБРР, WNISEF. В их рамках предоставляется доступ к обучающим онлайн-ресурсам, финансируется создание центров поддержки бизнеса, проведение обучающих мероприятий и стажировок за границей, оказывается помощь компаниям, желающим выйти  на международные рынки. ЕБРР также предоставляет финансирование на оплату услуг консультантов по планированию, развитию бизнеса, переходу к стандартам МСФО и внедрению информационных технологий.

Более подробный перечень программ международного финансирования представлен  в приложении к материалу (на украинском языке).

Продолжение следует…